2021 年 9 月 28 日

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Discover Financial Services除左Visa同Master之外既選擇 – 2020年2月10日

credit cards

Discover Financial Services(NYSE:DFS)係香港又係冇乜人識。當然要出名一定Visa(NYSE:V)同MasterCard(NYSE:MA)或American Express(NYSE:AXP)我唔會反對。不過多人搶既代價係唔易買到平貨。

當大家睇10年條線,3隻都係一條直線升。Visa大約升左10倍,Mastercard 15倍,DFS 8倍。

在現價,Visa 同Master貴Discovery 5-6倍。DFS長期收入基本上升,營業額上升,派息上升,每年回購大約10%股份,管理層最近跌市都有4個係$73-75蚊入貨。再加PE 8,payout ratio 19%算係超值穩定增長股。再運用槓桿期權,唔使好叻都賺大錢既股。

當然我會同意如果個price gap唔大,例如3倍,Visa同Master係好啲既選擇。但當依家Discovery咁平既時候又唔同講法。

黎緊兩個星期會忙啲,可能會遲啲再出文。